支付宝被罚款超过30亿元人民币，监管层出重拳！

更新时间：2023-07-09 00:43:02

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详细介绍

近日，由央行等多部门共同约谈蚂蚁集团和其旗下公司之后，央行在4月24日发布了一份关于支付宝非法集资案件及嫌疑的通告，移动支付巨头支付宝涉及到了多达7个违法违规问题。整个事件震惊市场，罚款金额超过30亿元人民币，成为国内最高罚款之一。

接着来看看具体的违法违规问题：

1.刊发货币基金未按约定计提准备金

支付宝被处罚的另一个重要原因是他们刊行货币市场基金时没有遵循合同约定计提准备金。备付基金相当于保障性的储备金，而不是真正估值的现金，目的在于规避风险或收益率情况下负债增长的情况。

2.网络支付逃废债务

不仅如此，在支付宝的违规记录中，还证明了支付宝大批量存在恶意集资问题，还有大量的网络筹款和非法集资项目从该支付账户进行转存和还款。

3.对付费用户的个人密码储存不当

在监管部门的调查中，也发现了支付宝违规储存付费用户个人密码的问题，这一举动会为黑客攻击提供机会，导致用户的账户被盗或实施其他恶意行为。

4.未履行联合银行卡清算相关要求

另外，支付宝还未能充分遵从与联合银行间达成的清算条款，从而引起“多邻国”的总局投诉。

5.超额风险群组及时介入风险管理的问题

蚂蚁金服2016年创建了超额风险控制群组，但是其因操作过程故障或过于消极，未能实际应对问题。

6.向第三方支付机构开放业务排列顺序不当

央行公告称，支付宝存在向第三方支付机构优先开放业务、排列顺序不当等问题。这趋势使得小型公司易遭竞争打压，增加他们的经营负担。

7.业务资质申请不合规

最后，支付宝的一个追溯到2013年的记录显示：在申请业务资质时，支付宝未通过正式手续并向上述板块逐一提交。

现行的罚款金额为30亿元人民币。只有通过防范和杜绝类似问题才能保障消费者的生息，推进行业的健康发展。这一事件对于支付宝集团来说不仅是一次惨重的罚款，而且也是一个警示和教训。